Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

• indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
• indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).



Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Produkt jest obarczony ryzykiem inwestycyjnym. Fundusz inwestuje aktywa na rynkach finansowych, co powoduje, że uczestnik może osiągnąć zysk, ale również ponieść stratę przynajmniej części zainwestowanych środków. Historyczne wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości.

Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w sekcji: "Ważne dokumenty".

JAK ZACZĄĆ?

• Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
• Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.

KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili możesz m.in::

• sprawdzić: szczegóły rachunku IKE oraz aktualność Twoich danych i osób uprawnionych
• zmienić: dane kontaktowe, sposób wysyłki rocznej historii rachunku.

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

• wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
• skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
•  uzupełnij dane

WAŻNE INFORMACJE

1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję

2. Elastyczne wpłaty - sam(a) ustalasz terminy wpłat

3. Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2024 r. wynosi:

• 23 472 zł
• Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
• Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)

4. Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:

a) po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:

• dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
• dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty

5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:

• od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
• jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS

6. Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:

• od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego

7. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna